產(chǎn)品說明

現(xiàn)金管理系統(tǒng)是依托存款、貸款、支付等基礎(chǔ)產(chǎn)品，為集團(tuán)客戶提供現(xiàn)金流管理、資金計(jì)劃管理、資金結(jié)算管理、內(nèi)部銀行管理、投資理財(cái)、綜合查詢等服務(wù)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)多銀行賬戶資金的集中管控與統(tǒng)一劃撥。

產(chǎn)品特點(diǎn)

1.賬戶管理。建立賬戶之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系，實(shí)現(xiàn)對(duì)賬戶進(jìn)行梳理、賬戶體系建設(shè)、賬戶查詢、賬戶信息通知和對(duì)賬等，包括實(shí)體賬戶和虛擬賬戶。

2.收付款管理。收付款管理主要是通過銀行核心系統(tǒng)和清算系統(tǒng)，幫助客戶高效處理收付款業(yè)務(wù)，提高現(xiàn)金周轉(zhuǎn)效率。收款管理能夠幫助客戶加速應(yīng)收款項(xiàng)的回籠，優(yōu)化現(xiàn)金流狀況；付款管理可實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一支付，提高付款效率和準(zhǔn)確性。

3.流動(dòng)性管理。具體內(nèi)容包括現(xiàn)金池管理、資金的歸集和下?lián)?、?nèi)部轉(zhuǎn)賬、額度管理、內(nèi)部資金計(jì)價(jià)管理、分潤(rùn)管理等。

4.投融資管理。目的在于幫助客戶持續(xù)保持合理的現(xiàn)金規(guī)模，在企業(yè)資金充裕時(shí)進(jìn)行合理投資，提高現(xiàn)金收益；在資金不足時(shí)進(jìn)行有效融資，及時(shí)補(bǔ)充現(xiàn)金頭寸，避免流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

5.綜合查詢?？蛻粜畔ⅰ①~戶信息、業(yè)務(wù)流水、余額等，實(shí)時(shí)掌握賬戶動(dòng)態(tài)。

適用客戶

現(xiàn)金管理系統(tǒng)適用于銀行賬戶眾多且分散、“存款高、貸款高、財(cái)務(wù)成本高”現(xiàn)象顯著、成員機(jī)構(gòu)差異大、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)復(fù)雜的大型企事業(yè)單位或集團(tuán)公司。

申請(qǐng)條件

具備以下任意2個(gè)以上條件的客戶，都是現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的適用對(duì)象：

1.年銷售收入在1億元以上的中大型企業(yè)集團(tuán)；

2.集團(tuán)下屬有5家以上的分/子公司或生產(chǎn)廠、事業(yè)部等分支機(jī)構(gòu)；

3.整體的銀行賬戶數(shù)量在50個(gè)以上的；

4.集團(tuán)總部有成立資金結(jié)算中心或集中管理需求的；

5.已經(jīng)使用了ERP系統(tǒng)或集團(tuán)財(cái)務(wù)管理軟件，但沒有使用專業(yè)的資金管理軟件的。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)

現(xiàn)金管理可以增強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)結(jié)算中心對(duì)其下轄單位所有現(xiàn)金的操控性和使用效率，減少不必要的貸款和現(xiàn)金管理風(fēng)險(xiǎn)。