一、案例分析

2017年9月，王某找到劉某，說(shuō)急需一批銀行卡賬戶用于資金周轉(zhuǎn)。于是劉某收集了大量身份證，用這些證件在W市某銀行辦理了大量個(gè)人銀行卡賬戶，并將這些銀行卡出借給王某使用。王某得到銀行卡后，按事先約定聯(lián)系境外某詐騙犯“阿果”，通過(guò)銀行卡轉(zhuǎn)賬方式為“阿果”轉(zhuǎn)移其通過(guò)網(wǎng)絡(luò)渠道詐騙的贓款200萬(wàn)元并按10%的比例分成。2019年11月28日，W市某區(qū)法院對(duì)此案宣判，認(rèn)定王某等4名被告人犯洗錢(qián)罪，并處以刑罰。

二、買(mǎi)賣(mài)個(gè)人銀行賬戶行為的危害

1.為電信詐騙、洗錢(qián)、逃稅等犯罪行為提供土壤，協(xié)助不法分子轉(zhuǎn)移資金，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，損壞社會(huì)誠(chéng)信和社會(huì)秩序；

2.為不法分子提供作案工具，給自己帶來(lái)巨大的信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)，涉嫌違法犯罪；

3.賬戶信息包含大量個(gè)人信息，可能導(dǎo)致個(gè)人信息泄露，被不法分子用于從事違法犯罪活動(dòng)。

三、保護(hù)個(gè)人銀行賬戶的方法

1.提升個(gè)人信息保護(hù)意識(shí)，妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾、支付寶等，登錄賬號(hào)和密碼等個(gè)人信息要保密，對(duì)于廢棄不用的銀行卡，應(yīng)及時(shí)辦理銷戶業(yè)務(wù)，并將卡片銷毀，不隨意丟棄。身份證復(fù)印件上應(yīng)注明使用用途，防止被不法分子利用。

2.不要貪圖小便宜，不出租、出借、出售個(gè)人銀行卡、身份證、支付寶等賬戶存取工具，以免造成更大的經(jīng)濟(jì)損失并承擔(dān)法律責(zé)任。

3.發(fā)現(xiàn)買(mǎi)賣(mài)、出借、出租個(gè)人銀行賬戶和身份證的犯罪行為，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，共同維護(hù)公平誠(chéng)信的良好社會(huì)秩序。